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　　公募基金行业作为资本市场核心组成与居民财富管理关键力量，其企业文化践行是破解产品同质化、短期业绩导向等问题的核心抓手。中国特色金融文化以“坚持党中央对金融工作的集中统一领导、坚持以人民为中心的价值取向、坚持服务实体经济本源、坚持稳健审慎经营理念、坚持依法合规行为准则”为核心要义，“五要五不”(诚实守信，不触碰底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急于求成；守正创新，不脱离实体经济；依法合规，不肆意妄为)则是其在公募基金行业的具体具象化表达，也是行业企业文化践行的根本遵循。

　　企业文化践行需依托“行业—公募基金公司—投资者”三维主体协同：行业通过自律协作构建契合中国特色金融文化的生态共识，公司将中国特色金融文化嵌入经营全流程，投资者以理性行为与权益意识呼应中国特色金融文化导向下的文化建设。本文系统梳理三维主体的践行路径，提出可操作方案，助力行业形成“诚信合规、长期主义、投资者优先”的文化氛围，更好履行服务实体经济与财富管理的双重使命，推动中国特色金融文化在公募领域落地生根。

　　公募基金；企业文化践行；行业自律；企业实践；投资者教育；中国特色金融文化

　　历经二十余年发展，公募基金行业进入高质量发展阶段，投资者结构也日趋多元，但目前行业存在产品同质化、短期业绩导向等问题，这与企业文化“践行断层”有一定相关性——文化理念未能转化为契合中国特色金融文化的行业生态、企业行为与投资者选择。例如，短期业绩导向偏离了中国特色金融文化“服务实体经济长期发展、坚持长期主义”的核心要求，产品同质化则未能充分响应“服务实体经济多元化需求、满足人民差异化财富管理诉求”的金融为民理念。

　　“五要五不”中国特色金融文化为行业文化践行提供了根本准则，而文化践行并非单一主体任务，需行业搭建“规则—共识—生态”框架以传递中国特色金融文化核心要义，公募基金公司承担“落地者”角色以转化中国特色金融文化实践要求，投资者成为“检验者”与“参与者”以呼应中国特色金融文化价值导向，三者形成合力，方能让“以义取利、诚信为本”的文化基因扎根行业，实现高质量发展，切实落实中国特色金融文化“金融报国、金融为民”的整体目标。

　　行业是企业文化践行的“引领者”，需以中国特色金融文化为指引，通过标准制定、共识凝聚、生态优化，为公司与投资者提供更好践行行业文化的土壤，推动中国特色金融文化在行业层面形成广泛认同与统一行动。

　　在监管指导下，行业协会可牵头制定《公募基金行业文化建设指南》，构建“价值—措施—战略”框架，将中国特色金融文化要求贯穿始终：其一，锚定核心价值，将“五要五不”细化为行业准则，同时融入中国特色金融文化“政治性、人民性、专业性”属性——以“诚实守信”为合规底线，明确信息披露与风险提示要求，体现中国特色金融文化“依法合规、保护投资者权益”的人民性；以“以义取利”杜绝“重规模轻质量”，契合“不唯利是图、坚守金融本源”的专业性；以“稳健审慎”引导投研聚焦长期基本面，呼应“不急于求成、服务实体经济长期价值”的导向；以“守正创新”确保产品创新不脱离实体经济，落实“立足本源、服务大局”的政治性；以“依法合规”细化各环节禁止性规定，筑牢中国特色金融文化“合规经营”的底线。其二，设计可落地措施，治理层面要求公司完善董事会独立性、设立风险合规委员会，强化中国特色金融文化“审慎治理”要求；业务层面在产品立项、投资决策、销售宣传等方面加强文化建设宣传，突出“服务实体经济、投资者优先”的文化导向；人员层面制定统一培训大纲，将中国特色金融文化内涵、“五要五不”实践要求纳入培训内容，并将文化培训结果与考核、晋升挂钩，推动从业人员形成文化自觉。其三，对接国家战略，将文化践行与“双碳”“共同富裕”“科技自立自强”结合，这既是中国特色金融文化“服务国家战略、立足国情发展”的核心要求，也能实现行业与国家目标同频。

　　行业可围绕中国特色金融文化实践主题，定期举办典型案例评选与推广，形成治理与价值共识。例如，设立“行业文化建设优秀案例奖”，增设“服务实体经济创新案例”“金融为民投教案例”等类别，引导行业聚焦中国特色金融文化核心方向；定期举办“中国特色金融文化与公募基金发展”论坛，将有效实践转化为行业标准，扩大中国特色金融文化实践成果的辐射范围。搭建交流平台，组建“公募基金行业文化联盟”，联合公募基金公司、学术机构、投教平台及金融监管机构代表，开展“文化践行工作坊”，重点研讨“短期业绩与长期价值平衡”“产品创新如何贴合实体经济需求”等契合中国特色金融文化导向的共性问题，推动行业在文化认知与实践上形成统一。

　　一是建设全国性投教云平台，整合公司、高校资源，设置“文化理念”“合规底线”“投资常识”板块：“文化理念”板块除解读“五要五不”与投资者利益关系外，重点阐释中国特色金融文化的“人民性、政治性、专业性”，说明公募基金行业如何通过文化践行体现“服务实体经济、保护投资者、助力国家战略”的使命；“合规底线”普及“禁止保本承诺”等规则，强化中国特色金融文化“依法合规”的底线意识；“投资常识”根据投资者投资经验、知识储备等情况分群体设计内容，传递“理性投资、长期投资”的中国特色金融文化价值导向。二是建立行业案例库，按“投资者保护”“责任投资”“服务实体经济”“践行中国特色金融文化”等分类整理案例，对全行业与投资者开放，提供可借鉴的中国特色金融文化实践经验。三是发布年度白皮书，系统梳理文化践行成果、问题与下一年任务，增设“中国特色金融文化践行成效评估”章节，从“服务实体经济规模”“投资者教育覆盖人数”“合规经营达标率”等维度总结行业实践，既是“成绩单”也是“指南针”，增强社会对行业践行中国特色金融文化的信任。

　　公司是企业文化践行的“核心载体”，需以中国特色金融文化为标尺，将行业理念转化为治理、业务、人员行为，让“投资者优先、长期主义、合规风控”更好地成为公司运营的准则和员工的行为自觉，切实将中国特色金融文化要求融入经营全流程。

　　中国特色金融文化的核心是“坚持党的领导”，行业公司需以此为引领构建“党委统筹—部门落实”的企业文化建设领导与工作架构：党委成立“文化建设领导小组”，牵头制定以中国特色金融文化为指引的文化建设战略，明确“将党的领导贯穿企业文化建设全过程，以文化建设推动服务实体经济、实现金融为民”的总体目标；组建跨部门工作小组，协调资源，形成多部门文化建设合力，确保中国特色金融文化要求在各部门落地。同时，将“五要五不”中国特色金融文化的核心内容及“坚持金融为民、服务实体经济、依法合规经营”等中国特色金融文化核心要求，写入《公司章程》《投资管理制度》等制度体系，以制度固化文化，确保公司经营始终契合中国特色金融文化导向。

　　投研环节践行“长期主义与责任投资”：构建“长期价值研究体系”，提升研究覆盖的产业周期；完善考核机制，例如基金经理年度考核中提升长期业绩考核比重。

　　产品设计环节践行“投资者利益优先”：严格“适当性评估”，立项前明确目标客户(如风险承受能力、投资周期)；推行“一页纸关键信息披露”，用通俗语言、图表说明投资范围、费率、风险提示，避免专业术语堆砌；创新需经“文化审核”，确保产品创新不偏离长期需求。

　　客户服务环节践行“诚信与陪伴”：建立“长期沟通机制”，可定期向投资者介绍产品运行情况，举办投资者交流会；搭建“反馈闭环”，及时响应投资者意见，提升投资者满意度与幸福感。

　　构建“治理—业务—人员—风险”制度体系：治理制度明确领导小组职责；业务制度细化各环节文化要求；人员制度可制定《员工文化与职业伦理准则》等文化准则，规范“八小时内外”行为。此外，也可以通过科技手段加强风控：比如大数据监测和统计交易情况。

　　革新考核体系：降低“短期规模”“年度排名”权重，增加“长期回报”“投资者满意度”“合规表现”。引导员工践行长期主义。

　　公开披露文化成效：年度报告、社会责任报告设“文化建设”章节，披露制度完善情况、业务践行、投资者满意度等，既讲成果也谈问题，并提改进目标。

　　公募基金公司也可以充分利用新媒体渠道传播行业与企业文化，比如通过系列投教栏目、短视频、推文等形式打造文化IP，增强与投资者的文化互动。

　　履行社会责任：公募基金公司可通过积极参与乡村振兴，践行绿色公益等途径，以实际行动践行“金融为民”的文化理念。

　　投资者是文化践行的“最终检验者”，其理性行为、权益意识是文化成果的体现，也是推动行业与公司深化文化建设的动力，需主动学习、决策、维权、反馈。

　　投资者可根据自身知识储备和投资者经验参与投教活动。新手投资者聚焦“底线与常识”，学习识别AI换脸诈骗等新型骗局的反诈意识，避免受骗；参与“新手理财课”“新客沙龙”，掌握基金选择基础，通过“一页纸披露”判断产品适配性，提升投资基础能力。

　　普通投资者聚焦“长期与配置”，了解短期波动的原理和长期配置的重要性；学习多元资产配置知识，避免单一押注；参与“资产配置工作坊”，提升决策能力。

　　投资者应培育长期投资、价值投资、责任投资的理念，一是关注长期业绩而非短期排名：选择基金时可关注“3-5年收益”“风险调整收益”“业绩稳定性”，分析基金经理投资风格等；二是面临短期波动时需避免“追涨杀跌”，坚持长期投资；三是做到认知“风险与收益匹配”，通过风险测评明确等级，选适配产品，同时需警惕“高收益承诺”，了解复杂产品风险，不盲目追求高收益。

　　投资者也可以从多种途径向公募基金公司反馈对于投教和文化建设的意见，比如可以通过APP问卷、客服回访、交流会反馈“披露是否易懂”“服务是否满意”，帮助公募基金公司改进文化建设。

　　公募基金行业企业文化践行是“行业引领—公司落地—投资者呼应”的系统工程：行业以标准、共识、自律构建生态，公司以党建、业务、制度落实理念，投资者以理性、维权、反馈推动优化，三者形成闭环，让“五要五不要”真正扎根行业。当前行业处于高质量发展关键期，唯有三维主体坚守“以人民为中心”初心，将文化践行融入每一项决策与操作，才能破解发展痛点，实现“长期稳健、信任共赢”，为资本市场繁荣与国家金融事业进步注入持久动力。

　　[1]中国证券监督管理委员会。推动公募基金高质量发展行动方案[S].2025.

　　[2]中国证券投资基金业协会。公募基金行业文化建设自律公约[S].2024.

　　[3]中国证券投资基金业协会.2024年公募基金投资者教育白皮书[R].2024:45-48.

　　[4]中国证券投资基金业协会。基金管理人绿色投资自评估报告(2024)[R].2024:12-16.

　　[5]中国证券投资基金业协会。公募基金行业投教云平台建设规范(试行)[Z].2024.

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